كيف يساعد المستشار المالي المناسب على تطوير أعمالكم؟
دعم القرارات المالية والتخطيط للنمو
يساعد المستشار المالي الإدارة على فهم أداء الشركة وتقدير احتياجاتها من السيولة والتمويل، وتقييم المخاطر والفرص قبل اتخاذ القرارات. ويختلف نطاق الدعم بحسب مرحلة نمو الشركة والموارد المتاحة لفريقها.
التخطيط المالي في سوق متغيّرة
مراجعة الافتراضات التي تقوم عليها القرارات
قد تؤثر تغيّرات الطلب والتكاليف والأنظمة في قدرة الشركة على تنفيذ خططها. وتحتاج الشركات الصغيرة والمتوسطة خصوصاً إلى تنظيم الوقت والبيانات المتاحة كي تجمع بين إدارة العمليات اليومية والتخطيط للفترات المقبلة.
يمكن الاسترشاد بـ تقارير الآفاق الاقتصادية العالمية للبنك الدوليعند دراسة ظروف السوق. وتوفّر تقارير مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي مؤشرات محلية تكمّل هذه الصورة. وتظلّ بيانات الشركة عن الطلب والسيولة وتكاليف التمويل أساساً لتقدير أثر تلك الظروف على أعمالها.
ويمكن للمستشار المالي أن يدعم هذه المراجعة في جانبين.
- تقديم تقييم موضوعي للافتراضات والبدائل التي تدرسها الإدارة.
- تحديد أوجه التحسين في الإنفاق والتحصيل، وتقييم فرص تنمية الإيرادات وفق البيانات المتاحة.
ما الذي يقدّمه المستشار المالي للشركات؟
إعداد الموازنات وإدارة التدفقات النقدية
قد يشمل الدعم إعداد الموازنات والتوقعات، ومراجعة رأس المال العامل، وتقييم خيارات التمويل أو الاستثمار. ويُحدَّد نطاق العمل وفق القرارات التي تحتاج الإدارة إلى اتخاذها.
لنفترض أن شركة تجارة إلكترونية في دبي تحتاج إلى تمويل مخزون إضافي. يمكن للمستشار مراجعة مواعيد تحصيل المبيعات وسداد الموردين ودوران المخزون، ثم إعداد توقع يبيّن أثر كل خيار على السيولة المتاحة.
وقد تشمل المراجعة تحديد المخاطر المرتبطة بتأخّر التحصيل أو ارتفاع التكاليف، ومناقشة الضوابط والمستندات اللازمة للتقارير. ويزداد أثرها عند تغيّر الأنظمة أو الاستعداد لمتطلبات جديدة مثل الفوترة الإلكترونية، حيثما تنطبق.
أهمية الخبرة المحلية عند اختيار مستشار مالي في دبي
فهم متطلبات النشاط في الإمارات
يساعد الإلمام بالسوق المحلي في فهم أثر طبيعة النشاط ومكان مزاولته على التكاليف والتمويل والالتزامات التنظيمية. ويمكن للمستشار توضيح المسائل التي تستدعي مراجعة عند التوسّع أو تغيير الهيكل.
وتُطبّق ضريبة الشركات على السنوات المالية التي تبدأ في 1 يونيو 2023 أو بعده. وتنشر الهيئة الاتحادية للضرائب أدلة وتوضيحات تساعد الشركات على تحديد الأحكام المنطبقة عليها. ويمكن للمستشار مساعدة فريق المالية في ربط هذه المتطلبات بالسجلات والتسويات التي تدعم الإقرار.
إذا احتاجت الشركة إلى التمثيل أمام الهيئة، فيجوز لها تعيين وكيل ضريبي مسجّل وفق نطاق التفويض. وتظلّ الشركة مسؤولة عن التزاماتها. ويحتفظ الوكيل بالسجلات والمستندات المتعلقة بمن يمثّله وفق المدة المقرّرة، ويجوز للهيئة التوقف عن التعامل معه بشأن الشركة إذا أبلغتها بانتهاء تعيينه وفق الإجراءات المعتمدة.
تحقّقوا من خبرة المستشار في قطاعكم ومن قدرته على شرح أثر المتطلبات المحلية على القرارات المالية التي تدرسونها.
معايير اختيار المستشار المالي
الخبرة ونطاق العمل وطريقة التواصل
راجعوا خبرة المستشار مع شركات مماثلة، واطلبوا تحديد نطاق عمله ومخرجاته. فقد تحتاجون إلى تخصص في التخطيط للنمو أو إعادة الهيكلة أو مراجعة الأثر الضريبي، بحسب القرار الذي تستعدون لاتخاذه.
اختاروا مستشاراً يستطيع شرح الافتراضات والنتائج بوضوح. وإذا كنتم تقارنون تكلفة الدعم الخارجي بالتوظيف، يمكن استخدام بيانات معهد البحوث الاقتصادية (ERI)عن الأجور بوصفها مؤشراً أولياً، مع احتساب التكلفة الفعلية للتعيين ومقارنتها بنطاق التكليف المقترح.
مراجعة احتياجات شركتكم المالية
خدمات مجموعة المستشارين الماليين (FCG)
تساعد مجموعة المستشارين الماليين (FCG) الشركات في مراجعة تقاريرها وخططها المالية، وتحديد البيانات التي تحتاج إليها الإدارة لتقييم خياراتها، بحسب نطاق العمل.
إذا كنتم تدرسون التوسّع أو تحتاجون إلى مراجعة السيولة أو الإجراءات المالية، تواصلوا مع مجموعة المستشارين الماليين (FCG) لتحديد نطاق الدعم المناسب لشركتكم.
أسئلة شائعة عن الاستشارات المالية
نطاق الدعم وكيفية اختياره
ما الخدمات التي يقدّمها المستشار المالي؟
قد تشمل التخطيط المالي وإعداد الموازنات والتوقّعات ومراجعة التدفقات النقدية وتقييم المخاطر والاستثمارات. ويختلف نطاق العمل بحسب تخصص المستشار واحتياجات الشركة.
كيف تختارون المستشار المالي المناسب لشركتكم؟
تحقّقوا من خبرته في قطاعكم، واطلبوا أمثلة على أعمال مماثلة ومخرجات واضحة. واتفقوا على البيانات المطلوبة ومواعيد المراجعة وطريقة عرض النتائج على الإدارة.
ما فائدة الاستعانة بمستشار لديه خبرة في دبي؟
يمكن للخبرة المحلية أن تساعد في فهم ظروف السوق وأثر المتطلبات التنظيمية والضريبية المنطبقة على النشاط، خصوصاً عند دراسة التوسّع أو دخول قطاع جديد.
هل يمكن للمستشار المالي المساعدة في الامتثال الضريبي؟
يمكنه دعم إعداد السجلات والتقارير ومراجعة العمليات المالية ذات الصلة. وإذا احتاجت الشركة إلى تمثيل أمام الهيئة الاتحادية للضرائب، فيمكنها تعيين وكيل ضريبي مسجّل ضمن نطاق التفويض.
