خدمات الاستشارات المالية في الإمارات: التخطيط وإدارة المخاطر والامتثال
تحديد الأهداف المالية ونطاق المشورة
تساعد الاستشارات المالية الشركات والأفراد على تقييم خياراتهم في ضوء أهدافهم وقدرتهم على تحمّل المخاطر. ويختلف نطاق المشورة بحسب احتياجات العميل، وقد يتطلّب بعض الأنشطة، مثل تقديم توصيات استثمارية محدّدة، ترخيصاً من الجهة المختصة.
ومن المجالات التي قد تغطّيها الاستشارات المالية، بحسب اختصاص مزوّد الخدمة، ما يأتي.
- إدارة الثروات. تقييم خيارات إدارة الأصول والاستثمار بحسب الأهداف ومدى تحمّل المخاطر، من خلال مزوّد مرخّص عند الاقتضاء.
- إدارة المخاطر والامتثال. تحديد المخاطر المالية ومراجعة الضوابط ومتطلبات الحوكمة والالتزامات الضريبية المنطبقة.
- الاستشارات المالية للشركات. مراجعة التدفقات النقدية والموازنات وربحية العمليات ودراسة خيارات التوسّع.
- التخطيط المالي الشخصي. تقدير احتياجات الادخار للتقاعد أو التعليم وغيرها من الأهداف طويلة الأجل.
خدمات المحاسبة والضرائب ضمن التخطيط المالي
ربط السجلات اليومية بقرارات الإدارة
تدعم مجموعة المستشارين الماليين (FCG) الشركات في مسك الدفاتر المحاسبية وإعداد التقارير ومراجعة التزامات ضريبة القيمة المضافة وضريبة الشركات. ويساعد تنسيق هذه الأعمال على ربط الأرقام الواردة في التقارير والإقرارات بالسجلات التي تستند إليها.
قد تحتاج منشأة تجارة إلكترونية في دبي، مثلاً، إلى مطابقة المبيعات والمرتجعات ومصروفات الشحن مع سجلاتها، حتى تتمكّن من متابعة السيولة وتحديد المستندات التي تدعم معالجتها الضريبية.
ويمكن استخدام هذه البيانات في مراجعة تكاليف التشغيل وتقدير الأموال المتاحة للاستثمار، ومقارنة الخيارات قبل اعتماد الإنفاق.
تعرّفوا إلى باقة الامتثال التجاري
دور المستشار المالي في دبي
الخبرة المحلية وأثرها على قرارات الشركة
يساعد الإلمام ببيئة الأعمال في دبي على تحديد أثر شكل المنشأة ونشاطها ومكان مزاولته على التزاماتها المالية والتنظيمية. وقد تحتاج الشركة إلى خبرة محلية عند التوسّع أو تغيير هيكلها أو بدء نشاط جديد.
ويشمل ذلك فهم أحكام ضريبة الشركات وضريبة القيمة المضافة التي تنطبق على النشاط، وتحديد متى تحتاج الشركة إلى مشورة ومتى تحتاج إلى تمثيل أمام الهيئة الاتحادية للضرائب.
يجوز للشركة تعيين وكيل ضريبي مسجّل لتمثيلها أمام الهيئة ضمن نطاق التفويض. وتظلّ الشركة مسؤولة عن التزاماتها الضريبية. ويحتفظ الوكيل بالمعلومات والمستندات والسجلات وفق المدة المقرّرة، ويجوز للهيئة التوقف عن التعامل معه بشأن الشركة إذا أبلغتها بانتهاء تعيينه وفق الإجراءات المعتمدة.
يمكن لفريقنا المساعدة في مراجعة المعالجات الضريبية وتجهيز المستندات والإقرارات، وإتاحة التمثيل من خلال وكيل ضريبي مسجّل بحسب نطاق التكليف.
اختيار مزوّد الاستشارات المالية
الخبرة ووضوح الأتعاب ونطاق العمل
حدّدوا ما تريدون من المستشار مساعدتكم في تقييمه، ثم تحقّقوا من خبرته في أعمال مماثلة ومن التراخيص اللازمة للخدمات التي سيقدّمها.
اطلبوا شرح طريقة احتساب الأتعاب وأي عمولات أو تضارب محتمل في المصالح. واتفقوا على المعلومات التي يستند إليها المستشار، وطريقة عرض البدائل، ومتى تراجعون النتائج معه.
تحدّد مجموعة المستشارين الماليين (FCG) نطاق عملها بالتعاون مع فريق الشركة، وفق نوع العمليات والبيانات المتاحة والقرارات التي تحتاج إلى مراجعة.
دعم الامتثال للشركات من خلال باقة الامتثال التجاري
تنظيم السجلات والتسجيل والإقرارات
وفق المعدلات العامة لضريبة الشركات في الإمارات، يُطبّق معدل 0% على الدخل الخاضع للضريبة حتى 375,000 درهم، و9% على الجزء الذي يتجاوز هذا الحد. وقد تختلف المعاملة في حالات خاصة بحسب وضع المنشأة.
تساعد الباقة على تنظيم مسك الدفاتر المحاسبية وإعداد القوائم المالية ومراجعة متطلبات التسجيل وإعداد الإقرار، وفق نطاق العمل. ويمكن للمنشآت الصغيرة والمتوسطة استخدامها لتحديد البيانات والمستندات اللازمة لاحتساب الدخل الخاضع للضريبة.
للاطّلاع على نطاق الدعم المتاح في إعداد الإقرارات ومراجعة الالتزامات، راجعوا صفحة خدمات الامتثال لضريبة الشركات https://fcgroup.ae/corporate-tax-compliance-services/.
أسئلة شائعة عن الاستشارات المالية في الإمارات
ما خدمات الاستشارات المالية؟
هي خدمات تساعد على تقييم الخيارات المالية وإعداد الخطط ومراجعة المخاطر. وقد تشمل الموازنات والسيولة والتمويل أو التخطيط الشخصي، بحسب احتياجات العميل واختصاص المستشار وترخيصه.
متى تفيد الاستعانة بمستشار مالي في الإمارات؟
قد يفيد ذلك عند دراسة التوسّع أو الحاجة إلى مراجعة التدفقات النقدية أو فهم أثر التغييرات التنظيمية والضريبية على النشاط.
هل تقدّم مجموعة المستشارين الماليين (FCG) خدمات للمنشآت الصغيرة؟
نعم. تشمل خدمات المجموعة مسك الدفاتر المحاسبية ودعم الامتثال لضريبة القيمة المضافة وضريبة الشركات، بحسب احتياجات المنشأة ونطاق العمل.
كيف تدعم المجموعة الامتثال للضرائب في الإمارات؟
تساعد المجموعة في مراجعة السجلات والمستندات والإقرارات، ويمكنها إتاحة التمثيل أمام الهيئة الاتحادية للضرائب من خلال وكيل ضريبي مسجّل وفق التفويض. وتظلّ المنشأة مسؤولة عن الوفاء بالتزاماتها الضريبية.
